미국 부동산의 여러 투자형태

나이가 들며 부가 수입을 얻을 방법 중

많이 고민하는 부분이 부동산 투자가 아닐까 합니다.

 

미국에서 부동산에 투자하는 방법/형태는 뭐가 있을까요?

투자자의 목표, 리스크 성향, 자본에 따라 선택할 수 있으며

주요 투자 형태는 다음과 같습니다:

미국 부동산의 여러 투자형태

1. 직접 부동산 투자
   주거용 부동산 (Residential Real Estate)
     - 단독주택: 단독주택을 구매하여 임대하거나, 장기적인 자산가치 상승을 기대할 수 있습니다.
     - 다세대 주택 (Multi-Family Housing): 두 세대 이상의 가족이 거주할 수 있는 주택을 구매하여 임대 수익을 창출합니다. 아파트, 듀플렉스(두 세대가 사는 집) 등이 포함됩니다.
     - 휴가용 주택: 휴가용 주택을 구매하여 단기 임대 수익을 얻을 수 있습니다. 에어비앤비와 같은 플랫폼을 통해 임대가 가능합니다.

*부동산 사이클에 따라 등락을 거듭하지만 장기보유 시 우상향 하여 많은 분들이 선호하는 투자형태입니다.

   상업용 부동산 (Commercial Real Estate)
     - 오피스 빌딩: 사무실로 사용되는 빌딩을 구매하여 임대 수익을 창출합니다.

일반적으로 장기 임대 계약을 통해 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.
     - 소매 공간 (Retail Spaces): 쇼핑몰, 상가 등 소매점으로 사용되는 부동산을 구매하여 임대할 수 있습니다.
     - 산업용 부동산 (Industrial Real Estate): 창고, 제조 시설, 물류 센터와 같은 산업용 부동산에 투자하여

임대 수익을 얻습니다.
     - 혼합 사용 부동산 (Mixed-Use Properties): 상업용 및 주거용 공간이 결합된 부동산으로,

다양한 임대 수익을 창출할 수 있습니다.

 

   토지 투자 (Land Investment)
     - 개발 가능한 토지: 향후 개발 가능성이 있는 토지에 투자하여, 가치 상승 또는 개발 후 판매를 통해 수익을 얻습니다.
     - 농업용 토지: 농업용으로 사용될 토지에 투자하여 농작물 재배를 통해 수익을 얻거나, 토지 가치 상승을 기대할 수 있습니다.

 

 2. 간접 부동산 투자
   부동산 투자 신탁 (Real Estate Investment Trusts, REITs)
     - REIT는 부동산 포트폴리오에 투자하여 얻은 수익을 투자자에게 배당하는 형태의 간접 투자입니다. 주식처럼 거래되며, 소액 투자로 다양한 부동산에 간접적으로 투자할 수 있습니다.
     - 장점으로는 유동성, 다각화된 포트폴리오, 안정적인 배당 수익.

 

대표적인 REITs ETF는 아래와 같습니다.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)

iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)

iShares Global REIT ETF (REET)

Real Estate Select Sector SPDR Fund (XLRE)

 

   부동산 펀드 (Real Estate Funds)
     - 투자자들의 자금을 모아 다양한 부동산 프로젝트에 투자하는 펀드입니다. 상업용 부동산, 주거용 부동산, 토지 등 다양한 자산에 투자할 수 있습니다.
     - 장점으론 전문가가 운용하는 포트폴리오, 다각화된 투자, 간접 투자 방식.

 

대표적인 부동산 펀드 상품

Vanguard Real Estate Index Fund (VGSIX)

T. Rowe Price Real Estate Fund (TRREX)

Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX)

Cohen & Steers Realty Shares (CSRSX)
Principal Real Estate Securities Fund (PRRAX)

 

  크라우드 펀딩 (Crowdfunding)
     - 여러 투자자가 자금을 모아 특정 부동산 프로젝트에 투자하는 방식입니다. 온라인 플랫폼을 통해 소액으로 다양한 부동산 프로젝트에 투자할 수 있습니다.
     - 소액 투자 가능, 다양한 프로젝트에 접근 가능, 간접 투자.

 

3. 단기 부동산 투자
   플리핑 (House Flipping)
     - 저렴하게 구입한 주택을 수리하거나 리모델링한 후, 빠르게 매각하여 자본 이득을 얻는 투자 방식입니다.
     - 단기적인 수익 창출 가능, 재능 있는 투자자에게 적합.
     - 시장 변동, 수리 비용 초과 등으로 인한 손실 가능성.

 

   단기 임대 (Short-Term Rentals)
     - 휴가용 주택이나 도시의 아파트를 단기 임대(예: 에어비앤비)로 운영하여 수익을 창출하는 방법입니다.
     - 높은 수익률, 관광지나 인기 지역에서 유리.
     - 관리의 복잡성, 계절성 수익 변동.

 

4. 개발 투자 (Development Investment)
   - 부동산 개발 프로젝트에 투자하는 형태로, 신규 건설 또는 기존 건물의 리모델링을 포함할 수 있습니다.
   - 큰 수익 잠재력, 가치 창출 가능.
   - 높은 초기 자본 요구, 프로젝트 실패 위험.

 

5. 전용 주택 투자 (Second Homes and Vacation Homes)
   - 자신의 사용을 위해 구매한 주택을 투자용으로 사용하는 경우입니다. 필요시 직접 사용하고, 사용하지 않을 때는 임대하여 수익을 얻습니다.
   - 생활 편의와 투자 결합, 휴가 및 주말용으로 사용 가능.
   - 관리 비용, 계절성 임대 수익 변동

 

이 글을 읽은 모든 분들 부자 되실 겁니다.

감사합니다.

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