포트폴리오 소개]시장 전반에 골고루 투자가능한 ETF 10개 추천

시장전반에 골고루 투자할 수 있는 ETF 10개를 추려 보았습니다.

 

조건은 아래와 같습니다.

 

1. ETF 규모(AUM) 커서 상대적으로 안전하고

2. 총비용(Expense Ratio)이 낮아 투자기간이 길어져도 괜찮으며

3. 지난 10년간 안정적인 수익을 창출한 ETF들 중

 

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

• AUM: $330B+
• Expense Ratio: 0.03%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 11%
• CRSP US Total Market Index의 성과를 추종하며, 미국 전체 주식 시장에 대한 폭넓은 노출을 제공합니다.
• VTI는 미국 주식 시장 전체에 저비용으로 투자할 수 있는 방법을 제공하며, 다양한 섹터(기술, 금융, 헬스케어, 소비재 등)에 고르게 분산된 포트폴리오를 가지고 있어 폭넓은 분산 투자가 가능합니다.

2. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

• AUM: $340B+
• Expense Ratio: 0.03%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 12%
• Focuses on the largest 500 U.S. companies. (미국 대형주 500개 종목에 투자)
• 이 ETF는 비용이 매우 낮고, 시장을 폭넓게 대표하는 S&P 500 지수를 추종하기 때문에 장기 투자자들에게 안정적인 수익을 제공해 왔습니다.

3. Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

• AUM: $125B+
• Expense Ratio: 0.05%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 5% ~ 7%
• Provides exposure to developed international markets outside the U.S.
• 미국을 제외한 선진국 시장에 투자하는 ETF입니다. 유럽, 아시아, 호주 등 선진국에 있는 대형주와 중형주에 주로 투자하여 국제적인 분산 투자를 원하는 투자자에게 적합합니다.

4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

• AUM: $85B+
• Expense Ratio: 0.08%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 3% ~ 5%
• Focuses on emerging market equities.
• 신흥 시장(이머징 마켓)에 투자하는 ETF로, 중국, 인도, 브라질, 러시아 등 성장 잠재력이 높은 국가들의 주식에 투자합니다. 이러한 신흥 시장은 높은 성장 가능성은 있지만 변동성도 크기 때문에 장기적으로 투자할 때 유리할 수 있습니다.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

• AUM: $100B+
• Expense Ratio: 0.03%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 2% ~ 4%
• Tracks the U.S. bond market, providing fixed-income exposure.
• 미국 채권 시장 전체에 투자하는 대표적인 채권 ETF입니다. 이 ETF는 미국 국채, 회사채, 그리고 모기지 담보 채권(MBS) 등을 포함하여 다양한 채권에 투자해 안정적인 수익을 추구합니다. 채권은 일반적으로 주식보다 변동성이 낮기 때문에 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 유용합니다. 금리가 낮았던 기간에는 더 높은 수익률을 기록하기도 했습니다. AGG는 포트폴리오 내에서 주식의 변동성을 줄이면서 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합한 선택입니다.

6. iShares MSCI ACWI ETF (ACWI)

• AUM: $20B+
• Expense Ratio: 0.32%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 7% ~ 9%
• A global ETF that includes both developed and emerging markets.
• 전 세계의 선진국과 신흥 시장을 포함한 글로벌 주식 시장에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 MSCI All Country World Index를 추종하며, 다양한 국가와 산업에 걸쳐 폭넓은 분산 투자를 제공합니다. ACWI는 전 세계 시장에 균형 잡힌 투자 접근을 제공하여, 글로벌 경제 성장에 참여하면서 포트폴리오의 다양화를 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

7. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

• AUM: $60B+
• Expense Ratio: 0.12%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 8% ~ 10%
• Offers exposure to real estate via REITs, diversifying across sectors.
• 미국 내 부동산 투자 신탁(REITs)과 관련된 다양한 부동산 자산에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 부동산 산업에 직접 투자할 수 있는 방법을 제공하며, 상업용 부동산, 주거용 부동산, 산업용 부동산 등 다양한 부동산 자산을 포함합니다. VNQ는 포트폴리오에 부동산 자산을 추가하여 분산 투자를 하고자 하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 부동산 시장의 성과를 반영하며, 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

8. Schwab International Equity ETF (SCHF)

• AUM: $30B+
• Expense Ratio: 0.06%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 4% ~ 6%
• International exposure, excluding the U.S., with developed countries focus.
• 미국을 제외한 선진국의 주식에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 주로 유럽, 아시아, 호주 등 선진국 시장에 투자하여 국제적인 분산 투자를 제공합니다. SCHF는 미국을 제외한 선진국 시장에 투자하여 포트폴리오의 국제적 분산을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF입니다. 낮은 비용과 넓은 시장 노출을 통해 글로벌 경제의 성과에 참여할 수 있습니다.

9. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)

• AUM: $30B+
• Expense Ratio: 0.68%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 3% ~ 5%
• Adds further emerging market diversification.
• 신흥 시장 국가의 주식에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 MSCI Emerging Markets Index를 추종하며, 다양한 신흥 시장의 대형주와 중형주에 투자합니다.  EEM은 신흥 시장에 대한 폭넓은 노출을 제공하며, 포트폴리오의 글로벌 다변화를 추구하는 투자자에게 적합합니다. 높은 성장 잠재력에 투자하면서도 변동성을 감내할 준비가 되어 있는 투자자들에게 유리한 선택이 될 수 있습니다.

10. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

• AUM: $45B+
• Expense Ratio: 0.04%
• 10년간 평균 연간 수익률 : 약 3% ~ 5%
• Focuses on intermediate-term U.S. corporate bonds, balancing fixed-income exposure.
• 미국의 중간 기간 회사채에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 다양한 신용 등급의 기업 채권을 포함하여, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.  VCIT는 안정적인 채권 수익을 추구하는 투자자에게 적합하며, 주식과 채권의 균형 잡힌 포트폴리오를 구성하는 데 유용한 선택입니다.

 

ETF(상장지수펀드, Exchange Traded Fund)

주식 시장에서 거래되는 투자 펀드의 한 종류입니다. ETF는 여러 주식이나 채권, 원자재, 또는 다양한 자산으로 구성된 포트폴리오를 추종하는 펀드로, 일반 주식처럼 거래소에서 사고팔 수 있습니다.
ETF의 주요 장점 중 하나는 다양한 자산에 분산 투자할 수 있다는 점입니다. 예를 들어, 한 ETF는 S&P 500 지수를 추종하기 때문에, 그 ETF를 매수하면 S&P 500에 포함된 500개의 기업에 분산 투자하는 효과를 볼 수 있습니다.
또 다른 장점은 비교적 낮은 수수료입니다. 일반적인 펀드에 비해 관리비가 저렴하여 비용 면에서도 유리합니다.

 

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